神戸のファイナンシャルプランナー

2018年 代表者 ご挨拶
独立系ファイナンシャルプランナー船津 正明

皆様初めまして。
独立系ファイナンシャル・プランナーの船津 正明と申します。

去る2014年11月に神戸市東灘区御影にてFP事務所を開設し、 2015年7月に東灘区甲南町に事務所を移転。

それから早くも3年が過ぎました。

2017年度中、当事務所へご相談に来られた方は、のべ180組(2016年比倍増)と大幅に増えました。

主な相談内容のランキングトップテンは以下の通りです。

1位 住宅購入や住宅ローンの組み方及び借り換えの相談
2位 資産運用の相談(IDECO、NISA、ジュニアNISAの活用方法)
3位 家計見直しとライフプラン作成の相談(このままで老後破たんしませんか?など)
4位 不動産の有効活用の相談(遊休地の有効活用や相続対策など)
5位 保険の見直し相談
6位 事業承継の相談(後継者問題、M&Aの活用)と相続や贈与の相談
7位 企業型確定拠出年金の導入サポートの相談
8位 小規模事業者の創業時の資金繰りの相談(金融機関の紹介など)
9位 離婚調停及び離婚後のライフプランの作成及び生活支援の相談
10位 浪費や無駄使いをさせないための相談

皆さん相談内容はそれぞれですが真剣に悩んでいることを相談に来られます。

ですので私も全力で相談に応じて参りました。 基本的には「どんな依頼も断りません!!」

今年も顧客本位の業務運営(フィデューシャリー・デューティー)を目指して 頑張りますのでどうぞお気軽にお越しください。

お金について分からない事があれば、とりあえずあの人に聞いてみようと思って頂けるような、地元の神戸で信頼される身近なファイナンシャルプランナーを目指しておりますので今年も宜しくお願い致します。

神戸を始め 芦屋・西宮・尼崎・大阪・明石などは無料相談の対応エリアです。

法人の方へ

神戸商工会議所に登録している士業の有志により「企業ドック」スタートしました。

(2017/6/29 神戸新聞朝刊記事より)詳しくは下記のこうべ企業の窓口公式PVをご覧ください。



こうべ企業の窓口とは、神戸の中小企業をサポートすべく、神戸商工会議所サムライネットワーク登録士業が立ち上げたグループです。

神戸が起業して良かったと思われる街、日本一になれるよう、多方面からサポートしております。こうべ企業の窓口が運営するYouTubeの「my法務CHANNEL」もぜひご覧ください。↓

my法務CHANNEL

個人の方へ

もちろん個人の方のご相談もおまかせください。地域に密着した身近なファイナンシャルプランナーを目指していますのでお気軽に。

私は以前から気になっていたのですが、これまで神戸に限らず日本ではお金に関する教育はほとんどと言ってもいいほど行われて来ませんでした。

その為に多くの方が「資産運用」「相続・贈与」「保険」の相談をするために色々な金融機関を利用されています。

でもそれは大きな間違いである事を知ってほしいのです。

 


皆さんが
身近な相談相手として思い浮かべる「プロ」は証券会社や銀行の窓口や外回りの営業担当者だからです。

彼らは「販売のプロ」ではあっても運用のプロではありません。
プロのアドバイザーでもありません。


あくまでも自社で扱う商品を買ってもらうことが仕事です。顧客の本当のニーズに合うアドバイスは望めません。

本当に自分にあったアドバイスを求めるのであれば
特定の金融機関に属さない独立系のファイナンシャルプランナーに相談すべきなのです。

ところが多くの人は
無料で相談出来る金融機関
(特に最近問題なのが異常に出店している保険ショップ)の窓口に行ってしまいます。

無料相談だけやっていて利益が出る訳ありません。

当然手数料が高い商品を勧められる事になります。

窓口の販売員が悪いのではなく組織としてそういう指示を受けているからなのです。

 

こうした背景を知れば
初心者がいきなり金融機関の窓口に相談に行くのは避けるべきだという事は明らかです。

そういうファイナンシャルプランナーに対して、NGワードは 【お任せします】 です。

では資産運用の先進国アメリカはどうなっているかと申しますとアメリカのセレブ達は必ず3人の優秀なアドバイザーを雇っています。

その3人とは医者、弁護士、そしてファイナンシャルプランナーです。

アメリカのセレブ達はお金に関するマネージメントはほぼFPに任せています。

例え費用がかかっても自分達で管理するよりも有利である事を知っているからです。

これは富裕層に限った話ではありません。

FPに相談するのは、広く一般的にも認知されています。アメリカではファイナンシャルプランナーは社会的にも認められた非常にやりがいのある仕事なのです。



私は近い将来日本にも必ずそういう時代が来ると確信しております。

人生は本当に十人十色で同じ物はありません。

それなのに
他人と同じマネープランでうまく行く訳がありません。


マネープランこそ
究極のオーダーメイドであるはずです。

ファイナンシャルプランナーが立てたプランを実行するかどうかは、相談者の自由ですが聞いてみる価値はあると思います。

私は地元の神戸を中心に皆様のお役に立てますように独立系FPの立場をフル活用し、日々精進して参りますので宜しくお願い致します。

 

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